投资理财专家 怎么选择理财师1人回答
提问时间:2015-05-27 18:20:26提问者·Zora 

27 五月 2015

现代人的理财意识提高了,相应的理财市场就变得热火起来,帮助大家理财的投资理财专家、顾问们也组团出来为大家谋划钱途,怎么寻觅一位专业的以人为本的理财师呢?


投资理财专家


一、挑选理财师的简单方法

选择理财师最重要就是看人品。一个好的理财师不仅要有极高的专业水平,还要有极佳的沟通能力和人品。如果对理财师人品不信任,就不可能将所有财产状况透露给理财师。能否将财产状况完全透露给理财师,将决定着整个理财质量。

首先,从对方谈吐中,理性地判断这个人的修养;准备些专业的问题来“请教”理财师,以此判断理财师的专业水平。在专业上,各理财师各有偏重,有的理财师对基金比较熟悉,有的理财师则对人民币业务很有研究,投资者需要根据自身的偏好选择合适的理财师。

理财师的资质,以往银行理财师并不太看重证书,一些资深理财师没有考证在业内是很正常的事,在选择这部分理财师时,比较偏向从业经验,因为知识的积累还是需要一定的实战经验的。找理财师不一定要最好的,但一定要适合自己的。


理财师


二、现代专业理财师该具备的硬件条件

目前国内市场上,众多金融投资机构如银行、投资公司、理财顾问公司甚至是大学的商学院均可颁发自己的“理财师”证书,但含金量不同。

业内最为认可的是国际金融理财师认证证书,目前在中国分两个级别,AFP和CFP。此认证是根据中国金融理财标准委员会与国际金融理财标准委员会的框架协议制定的资格认证,按照中国金融理财标准委员会的规定,无论AFP还是CFP,都必须在达到其制定的教育、考试、从业经验和职业道德标准后,方可取得相关的资格认证。还有一个是理财规划师国家职业资格认证,由国家劳动和社会保障部颁发。此外,许多银行还要求理财师应该有中国银行业从业人员资格认证证书。所以一名正规的理财师,都具备以上三个证件。


国际金融理财师认证证书


目前,银行“理财工作室”,或是证券、保险公司的投资顾问,往往还是以推销产品为主的“专家”,而那种能够提供“第三方理财服务”的相对中立的专业金融理财师,在市场中仍比较少见。

Jo·18:21

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