创新型封闭式基金与传统基金的区别?1人回答
提问时间:2015-05-31 15:01:44提问者·Tyrone 

31 五月 2015

近期股市消息称创新型封闭式基金形势利好,有近八成的基金上涨。创新型封闭式基金贵在创新,那他究竟新在哪了呢?与传统的封闭式基金有什么不同?国内第一只创新型封闭基金发行至今也已经有7年之久。


创新型基金


一、创新型封闭式基金

创新型封闭式基金的产品设计主要交由基金公司自行研发,监管部门不会主动参与,但对于创新型封闭式基金的产品形态,监管部门也有一定的考虑。创新型封闭式基金之所以被称为“创新”,最重要的是在利润分配上做文章,也就是其中一个份额具备杠杆效应。不过,基金各自的杠杆效应并不相同,而且会随着自身的净值变化而变化。


创新型封闭式基金


二、与传统的封闭式基金区别

1、基金结构上不同,明确规定持有人大会的召开时间,确保持有人大会能够行使基金法赋予的权利。

2、投限制不同。创新型封闭式基金很可能将适度放宽投资限制,扩大投资标的物的选取范围。投资比例限制适度放宽。

3、运作方式不同,可以设计成“半封半开”或其他创新交易模式,通过定期适度转开放降低折价率,改善其流动性。

4、续存期长短不同,缩短存续期限,在期限上不得超过五年;在规模上申报的基金公司将规模限制在40亿份。

5、收益分配上的不同,降低固定费率,提高业绩报酬,从而督促管理人勤勉尽职。


创新基金


三、创新型封闭式基金投资价值

前两年有专家分析称“以前封闭式基金的折价率一般在20%左右,但目前仅为12%,而且目前封闭式基金没有很快要到期的。冒这样的风险,投资者还不如去购买股票。目前创新型基金中最有投资价值的还属稳健型份额。”

而近期消息,指出机构增持创新型封闭基金,看近期表现,大有持续上涨之势。国内首只创新型封闭式基金——大成优选股票型基金于2007年7月23日起开始发售,也有7年多的时间了。可见基金投资也是此一时彼一时,需要关注行情变化作出判断。


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