富国可转债基金净值 如何正确分析基金净值1人回答
提问时间:2015-05-31 16:04:49提问者·Vito 

31 五月 2015

基金净值是投资者判断基金的标准之一,一些基金理财平台也会提供基金周、月、季、年不同维度的趋势数据。因此很多投资者过度关注这些数据,而进入投资误区,下面通过富国可转债基金净值来讨论如何正确分析基金净值。

一、富国可转债基金净值历史数据

通过下表数据和趋势我们得出的结论是:该基金属于债券型,为低风险低收益基金,该基金短期和中期表现良好,业绩有上升趋势。


富国可转债基金净值历史数据一



富国可转债基金净值历史数据二


二、如何正确分析基金净值

1、由于基金是长期投资,投资者没有必要过度关注短期得失。从有关数据分析,不同统计周期的基金业绩却是完全不一样的。这是因为证券市场的不确定性,决定了基金业绩长期稳定的难度极高。如果我们单纯以1年、6个月甚至1个月的数据来说明某只基金的业绩是好还是坏,就容易陷入投资基金的误区。

中国基金业的爆发式增长是在过去的两年牛市,2006年、2007年的国内基金平均份额收益率(货币基金除外)分别达到了109.49%和120.39%。连续两年翻番的业绩,让投资人对投资基金的预期回报率大大提高,而这其实是中国资本市场特殊发展时期产生的特殊收益,这种高收益是很罕见的,也是不可持续的。


如何正确分析基金净值


2、具体到单只基金而言,我们发现单纯看短期业绩排名仍然也有局限性。例如,如果在2006年-2007年投资者买了大成价值增长基金,其两年累计净值增长为235.46%,与这两年净值最高的基金539.10%数字相比差距明显。然而,如果投资者把统计周期拉长的话,就会发现自2002年11月成立以来至2007年底,其间经历了三年熊市洗礼,但大成价值增长在5年的时间内,仍然实现净值累计增长486.28%。

因此,如果投资者过分注重基金短期业绩的话,那么可能就会失去一些真正坚持价值投资理念的好基金。


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Jerome·16:10

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